24.03.2025

ЦБ назвал три основных типа дропперов

ЦБ насчитал три основных типа дропперов: заливщик, транзитник и обнальщик 
Дропперы - посредники, используемые в мошеннических схемах для вывода и обналичивания похищенных денежных средств - классифицируются по двум ключевым параметрам: функционалу и степени осознания своей роли. Об этом говорится в материалах Банка России, которые есть у РИА Новости.
В материалах выделяются три основных типа дропперов: заливщик, транзитник и обнальщик. Каждый из них выполняет специфическую роль в общей схеме.

• Как поясняет ЦБ, функция транзитника заключается в получении денежных средств на банковскую карту и последующем переводе этих средств на другие реквизиты, предоставленные куратором.
• Заливщик, в свою очередь, получает наличные денежные средства от курьеров и осуществляет их внесение ("заливку") через банкоматы на различные счета и карты.
• Обнальщик получает деньги на карту и снимает их в банкоматах. После снятия наличные могут передаваться дальнейшим курьерам для транспортировки, или же обнальщик сам выступает в роли курьера, перевозя деньги в другие регионы для дальнейшего продолжения цепочки вывода средств.

Помимо функциональной классификации, регулятор выделяет две категории дропперов, основываясь на их осведомленности: "разводные" и "неразводные".

• Неразводные дропперы осознанно участвуют в деятельности, зная о ее незаконном характере.
• Разводные же вовлекаются в схемы обманным путем, не осознавая своей роли в незаконных операциях.

Источник: ИА Прайм: https://1prime.ru/20250323/dropper-856022375.html