Описание командных тестов Интернет-Чемпионата

Предлагаем вниманию банков - участников Чемпионата примерное описание тем командных тестов. По каждой теме указываются нормативные документы, требования которых могут, но не обязательно будут отражены в тестах. Обращаем внимание, что указываемый перечень документов является приблизительным. 

1. Тест для банков
2. Тест для филиалов
3. Тест для дополнительных офисов
4. Пробный тест
5. Тест из 50 вопросов прошлогоднего теста для банков

Тест для банков

Тест содержит 100 вопросов по 10 условным темам (10х10). На прохождение теста отводится 2 часа (120 минут):

• Организация и регулирование банковской деятельности
• Кредитные операции и кредитные риски
• Кассовые операции банков
• Банковские счета и безналичные расчеты
• Банковские вклады и страхование вкладов граждан
• Внутренний контроль и противодействие легализации
• Бухгалтерский учет банковских операций
• Внутрибанковский учет и налогообложение банков
• Юридическое сопровождение банковской деятельности
• Операции банков на фондовом и финансовых рынках

Тест для филиалов

Тест содержит 80 вопросов по 10 темам (8х10). На прохождение теста отводится 1 час 40 минут (100 минут).

Тест для филиалов имеет тематику, аналогичную тесту для банков, но вопросы являются более простыми и актуальными для деятельности филиалов.

• Организация и регулирование банковской деятельности
• Кредитные операции и кредитные риски 
• Кассовые операции банков 
• Банковские счета и безналичные расчеты
• Банковские вклады и страхование вкладов граждан
• Внутренний контроль и противодействие легализации
• Бухгалтерский учет банковских операций
• Внутрибанковский учет и налогообложение банков
• Юридическое сопровождение банковской деятельности
• Небанковские операции банков

Тест для дополнительных офисов

Тест содержит 60 вопросов по 6 темам (6х10). На прохождение теста отводится 1 час 20 минут (80 минут).

• Организация деятельности подразделений банка
• Кредитные операции и кредитные риски
• Кассовые операции банков
• Операции по банковским счетам
• Операции по банковским вкладам
• Бухгалтерский учет банковских операций

Примерные нормативные документы по темам:

Организация и регулирование банковской деятельности

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ
• Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете"
• Закон РФ от 10.12.03 ? 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Закон "Об акционерных обществах" ? 208-ФЗ от 26.12.95 г.
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция ЦБР от 25.08.03 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"
• Инструкция от 14.01.2004 ? 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция Банка России от 16.01.2004г. ? 110-И "Об обязательных нормативах банков"
• Инструкция ЦБР от 15 июля 2005 г. N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Инструкция ЦБР от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ"
• Письмо ЦБР от 21 декабря 2006 г. N 165-Т "О раскрытии информации кредитными организациями"
• Положение ЦБР от 10.02.2003 ? 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 29.03.2004г.?255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
• Инструкция ЦБР от 31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм .."
• Инструкция от 11.09.97 г. N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы.."
• Прочие нормативные документы

Кредитные операции и кредитные риски

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Семейный кодекс РФ от 29.12.1995г. ? 223-ФЗ
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
• Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 29 июля 1998 г. N 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации"
• Закон РФ от 10.12.03 ? 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
• Федеральный закон от 30.12.2004г. ?218-ФЗ "О кредитных историях"
• Закон РФ от 29 мая 1992 г. N 2872-1 "О залоге"
• Инструкция Банка России от 16.01.2004г. ? 110-И "Об обязательных нормативах банков"
• Письмо ЦБР от 27 июля 2000 г. N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
• Указание ЦБР от 30.04.2008 г. N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"
• Положение Банка России от 26.03.2004г. ?254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение ЦБР от 20 марта 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 26.06.98 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам ..."
• Положение ЦБР от 31.08.98 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств..."
• Указание ЦБР от 31.03.2000 ?766-У "О критериях определения финансового сост. кредитных организаций"
• Прочие нормативные документы

Кассовые операции банков

• Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ
• Федеральный закон от 13 декабря 1996 г. N 150-ФЗ "Об оружии"
• Закон РФ от 11 марта 1992 г. N 2487-I "О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации"
• ФЗ от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция от 14.01.2004 ? 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция ЦБР от 28.04.04 ? 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных.."
• Инструкция ЦБР от 4 декабря 2007 г. N 131-И "О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением"
• Указание ЦБР от 16.01.04г. ? 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и предоставления отчетности кредитных организаций в ЦБР"
• Указание ЦБР от 11.06.2004 г. N 1446-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой ..."
• Указание ЦБР от 19 сентября 2005 г. N 1614-У "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям-резидентам памятных и инвестиционных монет"
• Указание ЦБР от 26.12.2006 ?1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
• Письмо ЦБР от 19 июня 2006 г. N 18-1-3-8/1109 "О бухгалтерском учете операций с памятными и инвестиционными монетами"
• Указание ЦБР от 14 августа 2008 г. ? 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
• Указание ЦБР от 27 августа 2008 г. ?2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц"
• Указание ЦБР от 8 мая 1998 г. N 224-У"О временном порядке использования кредитными организациями балансовых счетов 47414 и 47415"
• Положение ЦБР от 24.12.2004г. ? 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт"
• Письмо ЦБР от 13 января 2009 ?29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
• Письмо ДЭКО Банка России ?29-5-1-18/3824 от 13.10.2004
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 24.04. 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Инструкция ЦБР от 30 ноября 2000 г. N94-И "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях"
• Прочие нормативные документы

Банковские счета и безналичные расчеты

• Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты ?522) в ред. 1995г.
• Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Закон РФ от 10.12.03 ? 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция ЦБР от 30.03.04 г. N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
• Инструкция ЦБР от 15.06.04 г. N 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета ..."
• Указание ЦБР от 16.01.04г. ? 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и предоставления отчетности кредитных организаций в ЦБР"
• Письмо ЦБР от 19 февраля 2007 г. N 18-Т "О приеме банками инкассовых поручений, выставляемых территориальными органами Федеральной службы судебных приставов"
• Указание ЦБР от 20 июля 2007 ?1868-У "О предоставлении физическими лицами-резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Указание ЦБР от 14 августа 2008 г. ? 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Положение ЦБР от 01.06.04г. ? 258-П "О порядке предоставления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами..."
• Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. ?28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
• Положение ЦБР от 6 мая 2006г. ?285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 24.04. 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение ЦБР от 9.10.2008 г. ? 322-П "О порядке направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика-организации в банке или решения об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика-организации
• Прочие нормативные документы

Банковские вклады и страхование вкладов граждан

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. ?28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
• Положение ЦБР от 6 мая 2006г. ?285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 24.04. 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Прочие нормативные документы

Внутренний контроль и противодействие легализации

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Закон РФ от 10.12.03 ? 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция ЦБР от 25.08.03 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"
• Инструкция от 14.01.2004 ? 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция Банка России от 16.01.2004г. ? 110-И "Об обязательных нормативах банков"
• Указание ЦБР от 1 октября 2004 г. N 116-Т "О Методических рекомендациях по проверке кассовой работы в кредитных организациях (их филиалах)"
• Инструкция ЦБР от 15 июля 2005 г. N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Положение ЦБ РФ от 16.12.03г. ? 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
• Положение Банка России от 26.03.2004г. ?254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 20 июля 2007 г. N 308-П "О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования"
  Положение ЦБР от 14 ноября 2007 ? 313-П " О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
• Инструкция ЦБР от 31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм .."
• Письмо ЦБР от 13.07.05г. ?98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции ЦБР от 13.03.1997 "О применении ..." при нарушении кредитными организациями нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ"
• Вольфсбергские принципы - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Подписаны 30.10.2000 г.)
• Письмо ЦБР от 21 января 2005г. ? 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты"
• Указания ЦБР от 09.08.2004 ? 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
• Указание ЦБР от 09.08.2004 г. ? 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
• Письмо ЦБР от 6 апреля 2005 г. N 56-Т"О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ
• Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 г. ?97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"
• Письмо ЦБР от 13.07.05г. ?98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции ЦБР от 13.03.1997 "О применении ..." при нарушении кредитными организациями нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ"
• Указание оперативного характера ЦБР от 17 августа 2004 г. N 100-Т "Об отчете ФАТФ по типологиям отмывания преступных доходов и финансирования терроризма за 2003-2004 гг."
• Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 24 декабря 2002 г. N 102 "Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации"
• Письмо ЦБР от 03.09.2008 ? 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"
• Письмо ЦБР от 11.08. 2003 г. N 117-Т "О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных..."
• Письмо ЦБР от 1 ноября 2008 г. N 137-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
• Письмо ЦБР от 26.12.2005 ?161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций"
• Письмо ЦБР от 26 января 2005 г. N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами"
• Письмо ЦБР от 30 октября 2007 г. N 170-Т"Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками"
• Письмо ЦБР от 13 марта 2008 г. N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
• Положение ЦБР от 20.12.2002 ? 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений..."
• Указание ЦБР от 09.08.04 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных ..."
• Положение ЦБР от 29 августа 2008 г. N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансиро
• Письмо ЦБР от 5 апреля 2007 г. N 44-Т "О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)"
• Письмо ЦБР от 27 апреля 2007 г. N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"
• Письмо ЦБР от 18 января 2008 г. N 8-Т "О применении пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
• Письмо ЦБР от 4 июля 2008 г. N 80-Т "Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями"
• Письмо ЦБР от 13.07.2005 ? 99-Т "О методических рекомендациях по разработке КО правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ"
• Прочие нормативные документы

Бухгалтерский учет банковских операций

• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Положение ЦБР от 26.06.98 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам ..."
• Положение ЦБР от 31.08.98 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств...
• Положение ЦБР от 07.10.02 г. N 198-П "О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России?
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?  222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ?
• Положение ЦБР от 29.03.2004г.? 255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 20 марта 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ? 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 18 июня 2007 г. N 304-П "О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России"
• Указание ЦБР от 11.06.2004 г. N 1446-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой ...
• Указание ЦБР от 16.01.04г. ? 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и предоставления отчетности кредитных организаций в ЦБР"
• Информационное сообщение ЦБР от 15 декабря 2006 г. "Ответы и разъяснения по вопросам, связанным с предстоящим переходом кредитных организаций на учет доходов и расходов по методу "начислений?
• Прочие нормативные документы

Внутрибанковский учет и налогообложение банков

• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ
• Гражданский Кодекс РФ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях  от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ
• Федеральный закон от 19 июня 2000 г. N 82-ФЗ "О минимальном размере оплаты труда"
• Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете"
• Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О лизинге"
• Федеральный закон  от 26.12.95  ? 208-ФЗ   "Об акционерных обществах"
• Положение Банка России от 26.03.2004г. ?254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности?
• Положение ЦБР от 29.03.2004г.?255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ? 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Постановление Правительства РФот 13.10.2008 ? 749 " Об особенностях направления работников в служебные командировки
• Приказ Минфина РФ от 24 ноября 2004 года ? 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ"
• Постановление Правительства РФ от 24.12.2007 ? 922 " Об особенностях порядка исчисления средней заработной платы"
• Постановление Правительства РФ от 01.01.02 ? 1 "О классификации основных средств, включаемых в основные группы"
• Указание ЦБР от 08.10.08 ? 2089-У "О порядке составления кредитными организациями годового отчета"
• Инструкция ЦБР от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ
• Приказ Федеральной налоговой службы от 9 сентября 2005 г. N САЭ-3-01/444@  "Об утверждении Регламента организации работы с налогоплательщиками, плательщиками сборов, страховых взносов на обязательное пенсионное страхование и налоговыми агентами"
• Приказ Федеральной налоговой службы от 10 апреля 2007 г. N ММ-3-25/219@ "О Временном порядке обеспечения представления налоговых деклараций (расчетов) и документов в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи"

Юридическое сопровождение банковской деятельности

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Арбитражный процессуальный кодекс от 24.07.02 г. N 95-ФЗ
• Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14.11.02 г. N 138-ФЗ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ
• Семейный кодекс РФ от 29.12.1995г. ? 223-ФЗ
• Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ
• Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
• Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 02 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Закон РФ от 29 мая 1992 г. N 2872-1 "О залоге"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция ЦБР от 25.08.03 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"
• Инструкция от 14.01.2004 ? 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция ЦБР от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Положение ЦБР от 4 июня 2003 г. N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"
• Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. ?28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
• Положение ЦБР от 6 мая 2006г. ?285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• Инструкция ЦБР от 31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм .."
• Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
• Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Прочие нормативные документы

Операции банков на фондовом и финансовых рынках

• Гражданский Кодекс РФ
• Постановление ЦИК и СНК СССР от 7.08.37 г. N 104/1341; Приложение "Положение о переводном и простом векселе"
• Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 8.02.1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Закон РФ от 10.12.03 ? 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Закон "Об акционерных обществах" ? 208-ФЗ от 26.12.95 г.
  Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция Банка России от 16.01.2004г. ? 110-И "Об обязательных нормативах банков"
• Письмо ЦБР от 27 июля 2000 г. N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Положение ЦБР от 5.11.2002 г. N 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации"
• Указание ЦБР от 30.04.2008 г. N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"
• Положение ЦБР от 4.08.03 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных ..."
• Положение Банка России от 26.03.2004г. ?254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение ЦБР от 14 июля 2005 г. N 273-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 20 марта 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 12 ноября 2007 г. N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"
• Положение ЦБР от 16.10.2008 ? 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения"
• Указание ЦБР от 31.03.2000 ?766-У "О критериях определения финансового сост. кредитных организаций"
• Прочие нормативные документы

Небанковские операции банков

Гражданский кодекс РФ;

• Налоговый кодекс РФ;
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности";
• Нормативные документы, регулирующие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
• Нормативные документы, регулирующие лизинговые операции;
• Нормативные документы, регулирующие приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
• Нормативные документы, регулирующие операции доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

• Нормативные документы, регулирующие предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

• Нормативные документы, регулирующие оказание консультационных и информационных услуг;

• Прочие нормативные документы.
  

• ---

   

  Пробный тест

  • Если вы хотите получить достаточное представление о Чемпионате - пройдите Пробный тест, но (!) сделайте это не в одиночку, а какой-никакой командой, где будут специалисты по разным направлениям банковской деятельности. В противном случае вы не сумеете ответить правильно даже на 6 (!) из 20 вопросов.

  Пробный тест предлагается для получения участниками представления о характере и темах, которым будут соответствовать вопросы командного теста Чемпионата. Вопросы пробного теста максимально приближены по сложности к реальному уровню вопросов Чемпионата.

  • "Пробовать" лучше всего сразу командой специалистов, т.к. командное участие - это объединение знаний многих специалистов, вы точнее оцените свои силы. Ориентировочно, хороший уровень подготовки - это результат выше 50 % (с первого раза).

  После того, как вы зайдете в Тест-сектор, зарегистрируйтесь и начните тест по указанному вами самому себе имени и паролю. Cвой результат в рейтингах по пробному тесту вы всегда будете видеть по своему имени.

  (!) - Внимание! Всем новым участникам Интернет-Чемпионата предлагается пройти настоящий прошлогодний тест Чемпионата .... (Подробнее)

  • Пробный Тест Интернет-Чемпионата доступен с 01 по 16 апреля 2009 года

  ---

   

  Прошлогодний тест для новых участников

  Кроме Пробного теста, традиционно предлагаемого всем желающим перед Чемпионатом, тем командам, которые ранее никогда не принимали участие в наших чемпионатах, предоставляется дополнительная возможность оценить себя.

  За 10 дней до проведения Чемпионата командам предлагается пройти тест из 50 вопросов командного теста прошлогоднего чемпионата. 

  Тест имеет реальный рейтинг, пересчитанный по результатам ответов участников на соответствующие вопросы. 

  Темы теста:

  • Организация и регулирование банковской деятельности
  • Кредитные операции и кредитные риски
  • Банковские счета и безналичные расчеты
  • Вкладные и кассовые операции банков
  • Внутренний контроль и противодействие легализации
  • Бухгалтерский учет и отчетность в банке
  • Внутрибанковские операции (хозяйственные операции) и налогообложение
  • Финансовые операции
  • Банковские риски
  • Небанковские операции банков

  Правила тестирования

  • Настоящие имена прошлогодних участников изменяются (Банк 1, Банк 2, Банк 3 и т.д.).
  • Тестирование проводится в закрытом режиме, т.е участники будут выступать также под псевдонимами (Банк А1, Банк А2 и т.д.).

  Предлагаемое тестирование помогает новичкам оценить свои реальные силы и достойно подготовиться к соперничеству с более опытными участниками предыдущих чемпионатов. Стоит отметить, что многократные участники предыдущих чемпионатов имеют реальное преимущество перед теми, кто участвует в чемпионате впервые. В то же время наиболее сильные участники прошлых чемпионатов известны всем.

  • Тестирование по прошлогоднему тесту производится в рамках оплаты участия в Чемпионате (после подписания договора и/или оплаты участия в Чемпионате).
  • Дату и время тестирования каждая команда выбирает самостоятельно вплоть до дня, предшествующую дню проведения Чемпионата.
  • Имена и пароли для участия в "прошлогоднем" тестировании направляются на E-Mail адреса, указанные в Заявках на участие в чемпионате.

  Те участники, кто будет не совсем доволен своим результатом в пробном тестировании, могут изменить вид своего участия, например, на закрытое или неофициальное.

  
  Мы стремимся найти для банков интересные и самые разнообразные вопросы. Хотите узнать, что такое для нас "Идеальный вопрос" Чемпионата? Прочтите здесь, где мы уже писали об "Идеальном вопросе".