Госдума приняла во втором чтении законопроект, который позволяет российским банкам поручать иностранным банкам или организациям финансового рынка проведение идентификации иностранных клиентов, в перечень компаний, которые могут поручать такую идентификацию, вошли платформы по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА).Документ (N321728-8) был внесен в Госдуму в конце марта, авторы - глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и зампред Совета Федерации Николай Журавлев. Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По мнению авторов, принятие закона необходимо для упрощения обслуживания иностранных лиц, а также для открытия им счетов, в том числе без личного присутствия.В рамках первого чтения предполагалось, что разрешение на удаленную идентификацию иностранных клиентов получат только российские кредитные организации. Ко второму чтению перечень организаций был расширен, удаленную идентификацию нерезидентов в РФ смогут проводить профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.Одновременно принятый во втором чтении законопроект существенно снижает пороги, при которых операции с иностранными клиентами подлежат в РФ обязательному контролю. В действующем законодательстве нет деления на резидентов и нерезидентов при осуществлении контроля - операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн рублей (либо эквивалент в иностранной валюте). В принятом законопроекте уточняется, что операции с денежными средствами на сумму, равную или выше 50 тыс. руб., подлежат обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина. При поручении клиента - иностранного юридического лица порог контроля устанавливается в размере 500 тыс. руб. Новые пороги действуют только в случае, если идентификация была проведена удаленно.Правительство РФ по согласованию с ФСБ и ЦБ утверждает перечень государств, резиденты которых смогут проводить в РФ удаленную идентификацию.В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.Ранее, в ходе ПМЭФ-2023, глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявлял, что парламент доработает закон о ЦФА и включит их в перечень экспериментальных правовых режимов для урегулирования расчетов в рамках ВЭД. "Внешнеэкономическая деятельность может стать прорывом, и здесь нам надо упрощать доступ иностранных участников к процессу для того, чтобы они могли участвовать в сделках более активно", - сказал Аксаков.Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/53136/
