13.03.2023

Стандарт по финансовому мониторингу ПОД/ФТ/ФРОМУ

Новый профессиональный стандарт (ПС) разработан для университетов - участников открытой сертификации банковских специалистов (01-31 марта 2023). В самое ближайшее время стандарт пройдет практическую "обкатку".

Тема ПОД/ФТ/ФРОМУ является достаточно сложной для молодых специалистов. С одной стороны это результат специфичности темы, с другой - отсутствие в университетах и колледжах полноценных программ обучения финансовых специалистов по теме ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для успешного выполнения стандарта необходимо дать правильные ответы на 50% вопросов или более (порог по стандарту).

Описание стандарта:

1.Общие сведения

Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ", утвержденного Приказом Минтруда России от 24.07.2015 N 512н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.

Основная цель вида профессиональной деятельности: Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Цели и сфера применения ФЗ N 115-ФЗ
• Основные понятия по ФЗ N 115-ФЗ
• Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в российских банках
• Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ
• Требования к подготовке и обучению кадров
• Процедура проведения идентификации
• Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
• Операции, подлежащие обязательному контролю
• Критерии и признаки необычных операций (сделок)
• Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета
• Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
• Порядок и сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг
• Требования к документальному фиксированию и хранению информации
• Контроль и ответственность за неисполнение ФЗ N 115-ФЗ

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

• Гражданский Кодекс РФ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"
• Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808)
• и другие нормативные документы