Описание тестов 8-го Интернет- Чемпионата

Предлагаем вниманию банков - участников Чемпионата примерное описание тем командных тестов. По каждой теме указываются нормативные документы, требования которых могут, но не обязательно будут отражены в тестах. Обращаем внимание, что указываемый перечень документов является приблизительным. 

1. Тест для банков
2. Тест для филиалов
3. Тест для дополнительных офисов
4. Пробный тест
5. Тест из 50 вопросов прошлогоднего теста для банков

Полный пакет документов на участие в Чемпионате

Тест для банков

Тест содержит 100 вопросов по 10 условным темам (10х10). На прохождение теста отводится 2 часа (120 минут):

Организация и регулирование банковской деятельности

• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
• Инструкция от 14.01.2004 ? 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция ЦБР от 31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм .."
• Инструкция ЦБР от 25.08.03 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"
• Инструкция ЦБР от 1 декабря 2003 г. N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)"
• Положение ЦБР от 29.03.2004г.?255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 10.02.2003 ? 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
• Инструкция ЦБР от 31.03.97 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм .."
• Инструкция ЦБР от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ"
• и другие.

Кредитные операции и кредитные риски

• Гражданский Кодекс РФ, Глава 23. Обеспечение исполнения обязательств, Глава 42. Заем и кредит
• Закон РФ от 29 мая 1992 г. N 2872-1 "О залоге"
• Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
• Федеральный закон от 30.12.2004г. ?218-ФЗ "О кредитных историях"
• Письмо ЦБР от 29 декабря 2006 г.  175-Т "Об определении эффективной процентной ставки по ссудам, предоставленным физическим лицам"
• Положение Банка России от 26.03.2004г. ?254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 31.08.98 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств..."
• Положение ЦБР от 26.06.98 г. N 39-П "О порядке начисления процентов ..."
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• и другие.

Банковские счета и безналичные расчеты 

• Гражданский Кодекс РФ, Глава 45. Банковский счет, Глава 46. Расчеты
• Налоговый кодекс РФ
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. ?28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1411-У "Об открытии физическими лицами - резидентами счетов в банках за пределами территории Российской Федерации"
• Временное Положение ЦБР от 10.02.98 г. N 17-П "О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов.."
• Положение ЦБР от 6 мая 2006г. ?285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• и другие.

Вкладные и кассовые операции банков

• Гражданский Кодекс РФ, Глава 44. Банковский вклад, Глава 46. Расчеты
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. ?28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
• Положение ? 199-П от 9.10.02г. " О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях (КО) на территории РФ"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Инструкция ЦБР от 4 декабря 2007 г. N 131-И "О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным
• Инструкция ЦБР от 26.08.2003 ?106-И"О порядке работы с банкнотами иностранных государств,сданными кредитными организациями(филиалами)для проведения проверки подлинности в ГРКЦ ..."
• Инструкция ЦБР от 28.04.04 ? 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных.."
• Положение ЦБР от 24.12.2004г. ? 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт"
• и другие.

Внутренний контроль и противодействие легализации (ПОД / ФТ)

• Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"
• Закон "Об акционерных обществах" ? 208-ФЗ от 26.12.95 г.
• Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Положение ЦБ РФ от 16.12.03г. ? 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
• Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)
  (направлены письмом ЦБР от 23 марта 2007 г. N 26-Т)
• Стандарт ЦБР СТО БР ИББС-1.0-2006 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" (принят и введен в действие распоряжением ЦБР от 26 января 2006 г. N Р-27)
• Письмо ЦБР от 13 июля 2005 г. N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Вольфсбергские принципы - Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Подписаны 30.10.2000 г.)
• Указания ЦБР от 09.08.2004 ? 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
• Указание ЦБР от 09.08.2004 г. ? 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
• Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 г. ?97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"
• Письмо ЦБР от 13.07.05г. ?98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции ЦБР от 13.03.1997 "О применении ..." при нарушении кредитными организациями нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ"
• Письмо ЦБР от 11.08. 2003 г. N 117-Т "О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных..."
• Письмо ЦБР от 26.12.2005 ?161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций"
• Письмо ЦБР от 30 октября 2007 г. N 170-Т"Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками"
• Положение ЦБР от 20.12.2002 ? 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений..."
• Указание ЦБР от 09.08.04 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных ..."
• Письмо ЦБР от 13.07.2005 ? 99-Т "О методических рекомендациях по разработке КО правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ"
• и другие.

Бухгалтерский учет банковских операций

• Положение ? 199-П от 9.10.02г. " О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях (КО) на территории РФ"
• Положение ? 2-П от 03.10.2002 г "О безналичных расчетах в РФ"
• Положение ЦБР от 01.04.03г. ?222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• Положение ЦБР от 26.06.98 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам ..."
• Положение ЦБР от 1.11.96г. N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами..."
• Положение ЦБР от 31.08.98 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств..."
• и другие.

Внутрибанковские операции (хозяйственные операции) и налогообложение

• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ
• Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете"
• Указание ЦБР от 14 апреля 2003 г. N 1270-У "О публикуемой отчетности кредитных организаций и банковских/консолидированных групп"
• Указание ЦБР от 25.12.03г. ? 1363-У "О составлении и представлении финансовой отчетности кредитными организациями"
• Указание Банка России от 16.01.04г. ? 1375-У "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации"
• Указание ЦБР от 16.01.04г. ? 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и предоставления отчетности кредитных организаций в ЦБР"
• Указание ЦБР от 11.06.2004 г. N 1446-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой ..."
• Указание ЦБР от 17.12.04 ?1530-У "О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета"
• Письмо ЦБР от 3 декабря 2003 г. N 167-Т "О порядке исчисления ЕСН с материальной выгоды, полученной в виде экономии на процентах"
• Положение ЦБР от 30 июля 2002 г. N 191-П "О консолидированной отчетности"
• Положение ЦБР от 10.02.2003 ? 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
• Положение ЦБР от 5 января 2004 г. N 246-П "О порядке составления головной кредитной организацией банковской/консолидированной группы консолидированной отчетности"
• Положение ЦБР от 26.03.2007 ?302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ"
• и другие.

Финансовые операции

• Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"
• ФЗ от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях"
• Положение ЦБР от 4.08.03 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных ..."
• Положение ЦБР от 14 июля 2005 г. N 273-П"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей
• и другие.

Банковские риски

• Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)
  (направлены письмом ЦБР от 23 марта 2007 г. N 26-Т)
• Инструкция Банка России от 16.01.2004г. ? 110-И "Об обязательных нормативах банков"
• Положение ЦБР от 20 марта 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
• Инструкция ЦБР от 15 июля 2005 г. N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Положение ЦБР от 14 ноября 2007 ? 313-П " О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
• и другие.

Небанковские операции

• Гражданский Кодекс РФ, Глава 43. Финансирование под уступку денежного требования; Глава 47. Хранение; Раздел V. Наследственное право
• Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-ФЗ "О лизинге"
• Инструкция ЦБР от 30 ноября 2000 г. N94-И "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях"
• Указание ЦБР от 19 сентября 2005 г. N 1614-У "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям-резидентам памятных и инвестиционных монет"
• Постановление Правительства N351 от 27.05.02 г. Правила совершения завещат. распоряжений правами на денежные средства в банках
• Положение ЦБР от 05.01.98г. ? 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ"
• и другие.

Тест для филиалов

Тест содержит 80 вопросов по 10 темам (8х10). На прохождение теста отводится 1 час 40 минут (100 минут).

Тест для филиалов имеет тематику, аналогичную тесту для банков, но вопросы являются более простыми и актуальными для деятельности филиалов.

Тест для дополнительных офисов

Тест содержит 60 вопросов по 6 темам (6х10). На прохождение теста отводится 1 час 20 минут (80 минут).

• Организация деятельности подразделений банка

Тема включает в себя вопросы открытия/закрытия дополнительных офисов, операционных касс вне кассового узла и обменных пунктов, организация и ведение бухгалтерского учета, организация документооборота и т.д.

• Кассовые операции

Тема включает в себя не только классические кассовые операции, но и операции с банковскими картами, хранение ценностей и инкассацию. Тема не затрагивает операции с драгоценными металлами.

• Операции по банковским счетам

Тема также в себя не только операции по банковским счетам, но и требования к расчетам без открытия счета, операции по счетам нерезидентов,  операции по счетам клиентов в иностранной валюте.

• Операции по банковским вкладам

Тема также включает в себя операции по вкладам в рублях, в иностранной валюте, операции по переводам с банковских вкладов, страхованию вкладов, вопросы по завещаниям, представительству, доверенности и т.д.

• Кредитные операции

Тема также включает в себя  широкий спектр вопросов по кредитованию, а также основные требования к анализу кредитоспособности заемщиков, резервам на возможные потери по ссудам и обеспечению обязательств. 

• Учет операций

Тема включает в себя учет расчетных, вкладных, кредитных, кассовых операций и операций по банковским картам. 

Предложенное описание тем указывает лишь на возможность подготовки соответствующих вопросов, что не является обязательным.

Пробный тест

Если вы хотите получить достаточное представление о Чемпионате - пройдите Пробный тест, но (!) сделайте это не в одиночку, а какой-никакой командой, где будут специалисты по разным направлениям банковской деятельности. В противном случае вы не сумеете ответить правильно более, чем на 6 (!) из 20 вопросов.

• Пробный тест предлагается для получения участниками представления о характере и темах, которым будут соответствовать вопросы командного теста Чемпионата. Вопросы пробного теста максимально приближены по сложности к реальному уровню вопросов Чемпионата.

"Пробовать" лучше всего сразу командой специалистов, т.к. командное участие - это объединение знаний многих специалистов, вы точнее оцените свои силы. Ориентировочно, хороший уровень подготовки - это результат выше 50 % (с первого раза).

• После того, как вы зайдете в Тест-сектор, зарегистрируйтесь и начните тест по указанному вами самому себе имени и паролю. Cвой результат в рейтингах по пробному тесту вы всегда будете видеть по своему имени.

(!) - Внимание! Всем новым участникам Интернет-Чемпионата предлагается пройти настоящий прошлогодний тест Чемпионата .... (Подробнее)

Прошлогодний тест для новых участников

Кроме Пробного теста, традиционно предлагаемого всем желающим перед Чемпионатом, тем командам, которые ранее никогда не принимали участие в наших чемпионатах, предоставляется дополнительная возможность оценить себя.

За 10 дней до проведения Чемпионата командам предлагается пройти тест из 50 вопросов командного теста прошлогоднего чемпионата. 

Тест имеет реальный рейтинг, пересчитанный по результатам ответов участников на соответствующие вопросы. 

Темы теста:

• Организация и регулирование банковской деятельности
• Кредитные операции
• Банковские счета и безналичные расчеты
• Вкладные и кассовые операции банков
• Межбанковские операции и операции на финансовых рынках
• Бухгалтерский учет банковских операций
• Внутрибанковские операции (хозяйственные операции) и внутрибанковский учет
• Внутренний контроль и противодействие легализации
• Небанковские операции банков
• Трудовое законодательство

Правила тестирования

• Настоящие имена прошлогодних участников изменяются (Банк 1, Банк 2, Банк 3 и т.д.).
• Тестирование проводится в закрытом режиме, т.е участники будут выступать также под псевдонимами (Банк А1, Банк А2 и т.д.).

Предлагаемое тестирование помогает новичкам оценить свои реальные силы и достойно подготовиться к соперничеству с более опытными участниками предыдущих чемпионатов. Стоит отметить, что многократные участники предыдущих чемпионатов имеют реальное преимущество перед теми, кто участвует в чемпионате впервые. В то же время наиболее сильные участники прошлых чемпионатов известны всем.

• Тестирование по прошлогоднему тесту производится в рамках оплаты участия в Чемпионате (после подписания договора и/или оплаты участия в Чемпионате).
• Дату и время тестирования каждая команда выбирает самостоятельно вплоть до дня, предшествующую дню проведения Чемпионата.
• Имена и пароли для участия в "прошлогоднем" тестировании направляются на E-Mail адреса, указанные в Заявках на участие в чемпионате.

Те участники, кто будет не совсем доволен своим результатом в пробном тестировании, могут изменить вид своего участия, например, на закрытое или неофициальное.

Вопросы, которые мы предлагаем на Чемпионатах, безусловно, четко отражают уровень профессиональной подготовки отвечающих. И учитывая повышенную сложность таких вопросов, место для них именно на межбанковском Чемпионате. Здесь команды, потенциал которых много выше, чем знания одного специалиста, вполне могут сравнить свои "силы" в равных условиях - одни и те же вопросы, один и тот же временной диапазон, и "сражение" происходит в той области, знания в которой для всех являются фактором профессионализма.

Мы стремимся найти для банков интересные и самые разнообразные вопросы. Хотите узнать, что такое для нас "Идеальный вопрос" Чемпионата? Прочтите здесь, где мы уже писали об "Идеальном вопросе".